Os fundos de ações são uma forma simples de investir na bolsa de valores, sem operar diretamente no pregão.
Essa categoria de fundos deve ter pelo menos 67% do patrimônio em ações negociadas em bolsa ou ativos relacionados, como bônus ou recibos de subscrição, certificados de depósitos de ações, cotas de fundos de ações ou índice de ações, e BDRs (recibos de ações estrangeiras emitidos no Brasil).
São boas escolhas para diversificar o portfólio, e apresentam opções para vários perfis de risco. Há vantagens em relação a investir diretamente em ações, como gestão profissional, cobrança de imposto somente no resgate (no mercado à vista é mensal) e ausência de taxas de corretagem e custódia. E, ao contrário dos outros fundos de investimento, não há cobrança de come-cotas.
Os principais tipos de fundos são:
Passivos: também chamados de indexados, seguem uma alocação pré-determinada, buscando somente acompanhar uma referência, como o Índice Ibovespa, ou até uma ação específica.
Ativos: procuram superar o índice de referência, direcionando sua estratégia e operações para tal. Por isso, é comum terem custos operacionais maiores, refletindo-se nas taxas cobradas.
Dividendos: investem em ações de empresas boas pagadoras de dividendos, que apresentem dividend yield (taxa de retorno) elevado.
Small caps: devem ter, no mínimo, 85% do patrimônio em ações de empresas com baixa capitalização de mercado – ou seja, que não constem entre as 25 maiores participações no IBrX (Índice Brasil). São empresas com maiores possibilidades de valorização. Os outros 15% podem ser investidos em ações mais líquidas, contanto que não estejam entre as 10 maiores representativas do IBrX.
Setoriais: aplicam em setores ou conjunto de setores da economia. A escolha deve estar explícita quanto a critérios de escolha e segmentos definidos.
Custos
Taxa de administração: é cobrada uma para toda aplicação em fundos de investimento. Assim são remunerados os administradores, gestores e cobertos os custos operacionais para a manutenção do fundo.
Taxa de performance: existe normalmente em fundos com gestão ativa, e é cobrada pela rentabilidade acima de um patamar previamente estabelecido.
Taxa de saída: cobrada caso o investidor resolva efetuar o resgate em um prazo inferior ao resgate previsto do fundo, se constar no regulamento.
Tributação
Nos fundos de ações, a alíquota de Imposto de Renda é fixa, de 15% sobre o ganho de capital (valorização).
Come-cotas
Não há cobrança de come-cotas.
IOF
O Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) incide sobre operações com resgate inferior a 30 dias.
Como investir?
É bem fácil e rápido. O processo de abertura de conta leva apenas alguns minutos.
Para saber mais ou tirar quaisquer dúvidas, entre em contato com um dos nossos planejadores financeiros.
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